Definição e História
O que são finanças comportamentais?
Evolução do campo: principais autores e estudos.

Psicologia e Tomada de Decisão
Como a psicologia influencia as decisões financeiras.
Heurísticas e vieses cognitivos.

Vieses Cognitivos e Emocionais
Viés da Ancoragem
Overconfidence (Excesso de confiança)
Loss Aversion (Aversão à perda)
Mental Accounting (Contabilidade mental)
Viés da confirmação

Impacto das Emoções
O papel das emoções nas decisões financeiras.
Como gerenciar emoções para uma melhor tomada de decisão.

Aplicações Práticas em Finanças Pessoais e Investimentos
Comportamentos de investidores e suas consequências.
Estratégias para evitar erros comuns.
Planejamento Financeiro
Como os vieses afetam o planejamento financeiro.
Técnicas para melhorar a disciplina financeira.

Ferramentas e Estratégias para Combater Vieses
Desenvolvimento de Habilidades
Técnicas para identificar e mitigar vieses pessoais.
Ferramentas para uma melhor tomada de decisão.
Mindfulness e Tomada de Decisão
O papel da atenção plena (mindfulness) na gestão financeira.

O que é a Bolsa de Valores?
História e evolução das bolsas de valores.
Função e importância no mercado financeiro.

Principais Bolsas do Mundo
NYSE, NASDAQ, B3 (Brasil), entre outras.

Estrutura do Mercado de Ações
Tipos de Ações: Ações ordinárias vs. ações preferenciais.
Dividendos e direitos dos acionistas.
O Papel dos Participantes do Mercado (investidor x especulador)

Funcionamento da Negociação
Mecanismos de Negociação
Ordens de compra e venda.
Tipos de ordens (a mercado, limitada, stop, etc.).
Formação de Preços
Como os preços das ações são determinados.
Oferta e demanda no mercado.

Análise de Ações
Análise Fundamentalista
Indicadores financeiros e avaliação de empresas.
Leitura de demonstrações financeiras.
Análise Técnica x análise fundamentalista
Fontes de informações financeira empresarial

Estratégias de Investimento
Construindo um Portfólio
Diversificação e gerenciamento de risco.
Estratégias de curto e longo prazo.

O que é Análise Fundamentalista?
Definição e importância no contexto de investimentos.
Comparação com análise técnica.
Princípios Básicos
Valor intrínseco e como calculá-lo.
A relação entre risco e retorno.

Demonstrações Financeiras
Tipos de Demonstrações Financeiras
Balanço patrimonial.
Demonstração de resultados.
Demonstração dos fluxos de caixa.
Interpretação das Demonstrações
Como ler e entender cada demonstração.
Análise de tendências e comparações.

Principais indicadores fundamentalistas
Rentabilidade (ROE, ROA, ROIC).
Liquidez (Liquidez corrente, liquidez seca, liquidez geral).
Endividamento (Dívida/Patrimônio, Dívida/EBITDA).
Avaliação (P/L, P/VPA, EV/EBITDA).
Análise de Indicadores
O que cada indicador revela sobre a empresa.
Comparação com benchmarks e concorrentes.

Valoração de Empresas
Métodos de Valoração
Fluxo de caixa descontado (FCD).
Avaliação por múltiplos.
Cenários e Premissas
Construção de cenários de projeção.
Importância das premissas na valoração.

Análise Setorial
Importância da Análise Setorial
Como o setor impacta a performance da empresa.
Análise da concorrência e posição no mercado.
Ciclo Econômico e Setores
Como as diferentes fases do ciclo econômico afetam os setores.

Fatores Qualitativos
Análise Qualitativa
Importância da gestão e governança corporativa.
Fatores externos: regulação, concorrência, inovação.
Riscos e Oportunidades
Identificação e avaliação de riscos qualitativos.
Oportunidades de crescimento e expansão.

Estudo de Caso Prático
Análise de Empresas Reais
Seleção de empresas para análise detalhada.
Aplicação de conceitos aprendidos em situações reais.
Apresentação dos Resultados
Identificação das melhores empresas para investir.

O que é Renda Fixa?
Definição e importância no portfólio de investimentos.
Comparação entre renda fixa e renda variável.
Funcionamento do Mercado de Renda Fixa
Estrutura do mercado.
Principais participantes.

Tipos de Instrumentos de Renda Fixa
Títulos Públicos
Tesouro Direto: Tesouro Selic, Tesouro Prefixado, Tesouro IPCA+.
Títulos Privados
Debêntures, CDBs, LCIs e LCAs.
Fundos de Renda Fixa
Estrutura e funcionamento de fundos de investimento.

Características dos Títulos de Renda Fixa
Rendimento
Taxa de juros, pré e pós-fixados.
Cálculo de rendimento e comparação entre diferentes títulos.
Vencimento e Liquidez
Como o vencimento afeta o risco e o retorno.
Importância da liquidez no investimento.

Riscos Associados à Renda Fixa
Risco de Crédito
Avaliação da capacidade de pagamento do emissor.
Risco de Mercado
Como as taxas de juros e a inflação impactam os investimentos.
Risco de Liquidez
Dificuldade de vender um título antes do vencimento.
Risco de Reinvestimento
O impacto da taxa de juros na reinvestimento dos fluxos de caixa.

Análise de Títulos de Renda Fixa
Avaliação de Títulos
Métodos de análise fundamentalista para títulos.
Indicadores e métricas importantes (duration, convexidade).
Cenários Econômicos
Como as condições econômicas influenciam a renda fixa.

Estratégias de Investimento em Renda Fixa
Construção de Portfólio
Diversificação em renda fixa.
Equilíbrio entre risco e retorno.
Estratégias de Compra e Venda
Timing de mercado e momentos ideais para investir.
Marcação a mercado avançada
Proteção e alavancagem em renda fixa.

O Papel da Renda Fixa em um Portfólio
Diversificação
A importância da renda fixa em um portfólio diversificado.
Cenários de Crise
Como a renda fixa se comporta em períodos de instabilidade econômica.

Estudos de Caso e Prática
Análise de Casos Reais
Estudo de situações do mercado de renda fixa e suas consequências.
Simulador de Investimentos
Prática em ambientes simulados para aplicar o conhecimento adquirido.

O que são Opções?
Definição e conceito básico de opções de compra (call) e venda (put).
Diferença entre opções e ações.
Mercado de Opções
Estrutura e participantes do mercado.
Principais bolsas onde opções são negociadas.

Tipos de Opções
Opções Americanas vs. Europeias
Diferenças nas regras de exercício.
Opções In-the-Money, At-the-Money e Out-of-the-Money
Definições e implicações para a negociação.

Terminologia e Estrutura das Opções
Elementos das Opções
Preço de exercício (strike), prêmio e data de vencimento.
Gráficos e Tabelas
Como interpretar gráficos de opções e entender cotações.

Princípios de Precificação de Opções
Modelos de Precificação
Introdução ao modelo Black-Scholes.
Volatilidade implícita e sua importância.
Fatores que Afetam o Preço das Opções
Preço do ativo subjacente, tempo até o vencimento e taxas de juros.

Estratégias Básicas com Opções
Compra e venda de calls e puts.
Uso de opções para proteção (hedging) e especulação.
Estratégias de seguro de carteira com Put

Estratégia GAGB com Opções
Estratégia ganhe na alta e ganhe na baixa
Geração de renda mensal consistente e crescente
Crescimento patrimonial acelerado.
Premissas e controle de risco
Rolagem das operações.
Montagem de uma carteira de investimentos com GAGB
Construção de carteira de garantias (margem)

Análise de Cenários e Estudo de Caso
Cenários de Mercado
Como a operação GAGB fará você enriquecer em tempo recorde.
Aplicação prática da estratégia

Tributação no mercado de ações e opções
Como funciona a tributação daytrade x swing trade.
Como fazer um planejamento tributário para otimizar o IR
Como funciona a compensação de imposto de renda com prejuízos anteriores.
Melhores ferramentas para controle do IR

Conclusão e Próximos Passos
Revisão dos Conceitos
Recapitulação dos principais aprendizados.
Recursos Adicionais
Livros, plataformas e ferramentas para aprofundamento